Una solución fluida de Conozca a su cliente (KYC) y diligencia debida (CDD, EDD)
Con tecnología de inteligencia artificial, aprendizaje automático y analítica avanzada, la solución Know Your Customer de Oracle refuerza su programa de cumplimiento para KYC, diligencia debida del cliente (CDD) y diligencia debida reforzada (EDD) durante todo el ciclo de vida del cliente. Supervise continuamente los riesgos mediante una digitalización integrada, basada en datos e inteligente.
Ofrezca una incorporación sólida y segura con cumplimiento de KYC y debida diligencia en la nube.
Minimice el riesgo y mejore la experiencia del cliente
-
Mejor gestión de clientes
Dedique menos tiempo a recopilar datos y más tiempo a analizarlos. Integraciones de API fluidas con fuentes de datos de terceros recopilan automáticamente la información que necesita.
Filtre automáticamente. Coteje automáticamente con listas de sanciones, listas de seguimiento de PEP, noticias negativas, blogs, foros y mucho más.
Conozca al cliente en su totalidad. En la gestión de casos empresariales, los investigadores obtienen una vista de 360° de cada entidad y sus riesgos asociados.
-
Mejor evaluación de riesgos
Evalúe con precisión el riesgo de los clientes. Los modelos de puntuación algorítmica asignan puntuaciones de riesgo en tiempo real. Los resúmenes y asistentes de PLN permiten una toma de decisiones aún más rápida.
Investigue de forma intuitiva. Las visualizaciones integradas de análisis de grafos permiten el descubrimiento avanzado y la resolución de entidades.
Toma decisiones con confianza. Nuestros modelos transparentes y explicables de puntuación de riesgo están completamente documentados para su revisión por parte de auditoría interna u organismos reguladores.
-
Mejor experiencia del cliente
Optimice los procesos de incorporación. Los flujos de trabajo reducen el número de puntos de contacto con el cliente y proporcionan a los equipos visibilidad de las políticas y los procedimientos.
Cree una visión completa del cliente, rápidamente. Recopile información adicional de fuentes de terceros en menos de un segundo.
Optimice el tiempo y el esfuerzo de los investigadores. Céntrese únicamente en los casos de mayor riesgo reduciendo periódicamente el riesgo de los clientes de bajo riesgo.
Impulse experiencias de cliente sin fricciones con una gestión de riesgos completa durante todo el ciclo de vida
-
Incorporación
- Recopilación de datos de clientes
- Verificación de identidades
-
Debida diligencia para clientes
- Debida diligencia simplificada
- Evaluación de riesgos (ocupacionales, de productos, etc.)
-
Debida diligencia reforzada
- Screening de sanciones, PEP y SDN
- Verificación de identidades
- Búsqueda de noticias negativas
-
Monitoreo continuo
- Monitoreo continuo basado en calificaciones de riesgo
- Revisiones aceleradas y supervisión continua desencadenadas por eventos externos
- Evaluación continua y actualizaciones permanentes de listas de vigilancia globales/noticias negativas
-
Investigaciones
- Investigaciones de clientes de alto riesgo
- Investigaciones exhaustivas de relaciones
- Historial de investigaciones y auditorías
Por qué la solución KYC/CDD de Oracle
Evalúe de forma rápida y precisa los riesgos de los clientes
Nuestro producto Know Your Customer (KYC) permite a las instituciones financieras cumplir los requisitos normativos, mejorar las relaciones generales con los clientes y proporcionar medidas rentables para identificar y prevenir delitos financieros.
- Función integral y extensible de puntuación de riesgos
- Supervisión continua del cliente mediante la puntuación de riesgos del ciclo de vida
- Interfaces en tiempo real y por lotes para integrarse con otros sistemas
- Diligencia debida avanzada y mejorada para facilitar investigaciones de calidad
- El modo de datos extensible reduce el tiempo y los costos de implementación
Logre una precisión óptima en la detección
Ofrece detección avanzada de amenazas a la vez que minimiza los falsos positivos, lo que ayuda a cumplir de forma rentable con normativas nacionales e internacionales cada vez más complejas.
- Evaluación por lotes y en tiempo real
- Algoritmos de coincidencia sofisticados con más de 450 reglas de coincidencia estándar
- Flujos de trabajo personalizables adaptados a investigaciones de cumplimiento
- Paquetes opcionales de países con datos de nombres y referencias geográficas
Reconocida como líder en la SPARK Matrix™ de Quadrant Knowledge Solutions para soluciones KYC, 2021
Oracle obtuvo la máxima calificación en impacto para los clientes y fue reconocida como líder en excelencia tecnológica.
Comience a usar Oracle Financial Services
Ve nuestras aulas virtuales
Descubre aulas virtuales en directo y bajo demanda que te ayudan a explorar en profundidad asuntos relativos a servicios financieros.
Suscríbete
Mantente al día de las últimas tendencias en todo el panorama de los servicios financieros.
Ponte en contacto con el departamento de Ventas
Habla con un miembro del equipo sobre las soluciones de Oracle para servicios financieros.