Una soluzione fluida per Know Your Customer (KYC) e due diligence (CDD, EDD)
Basata su intelligenza artificiale, machine learning e analisi avanzate, la soluzione Know Your Customer di Oracle potenzia il programma di conformità per KYC, adeguata verifica della clientela (CDD) e adeguata verifica rafforzata (EDD) durante l’intero ciclo di vita del cliente. Monitora costantemente i rischi tramite una digitalizzazione integrata, basata sui dati e intelligente.
Offrire un onboarding solido e sicuro con conformità KYC e due diligence nel cloud.
Riduci al minimo i rischi migliorando al contempo la customer experience
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Migliore gestione dei clienti
Dedica meno tempo alla raccolta dei dati e più tempo alla loro analisi. Integrazioni API perfette con origini dati di terze parti raccolgono automaticamente le informazioni necessarie.
Esegui lo screening automaticamente. Esegui automaticamente screening su liste di sanzioni, watchlist PEP, notizie negative, blog, forum e altro ancora.
Conosci il cliente a 360 gradi. Nella gestione dei casi aziendali, gli investigatori hanno una vista a 360° di ogni entità e dei rischi associati.
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Migliore valutazione del rischio
Valuta accuratamente il rischio dei clienti. I modelli di scoring algoritmico assegnano punteggi di rischio in tempo reale. Briefing e assistenti NLP consentono decisioni ancora più rapide.
Analizza in modo intuitivo. Le visualizzazioni integrate di analisi dei grafi consentono funzionalità avanzate di discovery e risoluzione delle entità.
Prendi decisioni con sicurezza. I nostri modelli di valutazione del rischio trasparenti e spiegabili sono completamente documentati per la revisione da parte dell'audit interno o delle autorità di regolamentazione.
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Una migliore customer experience
Semplifica i processi di onboarding. I workflow riducono il numero di punti di contatto con i clienti, offrendo al contempo ai team visibilità su policy e procedure.
Crea rapidamente un quadro completo del cliente. Raccogli informazioni aggiuntive da fonti di terze parti in meno di un secondo.
Ottimizza il tempo e l'impegno degli sperimentatori. Concentrati solo sui casi più rischiosi, riducendo periodicamente il rischio associato ai clienti a basso rischio.
Promuovi esperienze cliente senza attriti con una gestione del rischio completa lungo tutto il ciclo di vita
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Onboarding
- Raccolta dei dati dei clienti
- Verifica dell’identità
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Customer due diligence
- Due diligence semplificata
- Valutazione del rischio (professionale, di prodotto, ecc.)
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Due diligence rafforzata
- Screening di sanzioni, PEP e SDN
- Verifica dell'identità
- Ricerca di notizie negative
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Monitoraggio continuo
- Monitoraggio continuo basato sui livelli di rischio
- Revisioni accelerate e monitoraggio continuo attivati da eventi esterni
- Screening continuo e aggiornamenti costanti delle watchlist globali/notizie negative
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Indagini
- Indagini sui clienti ad alto rischio
- Indagini approfondite sulle relazioni
- Cronologia delle indagini e audit
Perché la soluzione KYC/CDD di Oracle
Valuta rapidamente e accuratamente i rischi dei clienti
Il nostro prodotto Know Your Customer (KYC) consente agli istituti finanziari di soddisfare i requisiti normativi, migliora le relazioni complessive con i clienti e offre misure convenienti per identificare e prevenire i reati finanziari.
- Funzione di valutazione del rischio completa ed estensibile
- Monitoraggio continuo dei clienti tramite scoring del rischio lungo il ciclo di vita
- Interfacce in tempo reale e batch per l'integrazione con altri sistemi
- Due diligence avanzata e rafforzata per consentire indagini di qualità
- La modalità dati estensibile riduce i tempi e i costi di implementazione
Ottieni una precisione di screening ottimale
Offre un rilevamento avanzato delle minacce riducendo al minimo i falsi positivi, contribuendo a garantire la conformità in modo conveniente a normative nazionali e internazionali sempre più complesse.
- Screening in batch e in tempo reale
- Sofisticati algoritmi di corrispondenza con oltre 450 regole di corrispondenza standard
- Flussi di lavoro personalizzabili su misura per le indagini di conformità
- Pacchetti paese opzionali con dati di riferimento geografici e sui nomi
Leader nella SPARK Matrix™ di Quadrant Knowledge Solutions: Soluzione KYC, 2021
Oracle ha ottenuto il punteggio più alto per l'impatto sui clienti ed è stata riconosciuta come leader per l'eccellenza tecnologica.
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