Oracle Financial Services Risk Management
El software de gestión de riesgos para servicios financieros de Oracle ayuda a mejorar la forma en que mide, gestiona, mitiga e informa sobre el riesgo en toda su organización. Nuestro software de gestión de riesgos para servicios financieros abarca el riesgo crediticio, de mercado, de liquidez, de tipos de interés y empresarial para ofrecerle una visión única y coherente del riesgo y el rendimiento.
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Explore las funcionalidades de gestión de riesgos para servicios financieros de Oracle
Impulse la toma de decisiones estratégicas y fortalezca las prácticas de gestión de riesgos
Oracle Financial Services Stress Testing and Scenario Analysis proporciona un marco centralizado, integrado y con gobernanza para la gestión de riesgos que ayuda a las instituciones financieras a optimizar el proceso de pruebas de resistencia en toda la empresa para cumplir con los requisitos regulatorios y respaldar las operaciones empresariales diarias. Proporciona a las instituciones financieras las capacidades avanzadas de análisis y modelado de escenarios necesarias para realizar pruebas de estrés integrales, evaluar la resiliencia ante escenarios adversos, optimizar la asignación de capital y mejorar la toma de decisiones estratégicas.
Características
- Evalúe el impacto de un único conjunto de escenarios en diversas métricas, incluidas provisiones, ingresos por intereses, ingresos netos por intereses, rentabilidad, activos ponderados por riesgo, capital, apalancamiento y liquidez.
- Cumpla fácilmente con los requisitos de pruebas de estrés, sensibilidad y análisis de escenarios para NIIF 9, el Proceso interno de evaluación de la adecuación del capital (ICAAP) y el Proceso interno de evaluación de la adecuación de la liquidez (ILAAP).
- Optimice la gestión de escenarios con un proceso guiado e intuitivo que le ayuda a realizar análisis de hipótesis, análisis de escenarios, pruebas de estrés, evaluaciones de impacto ad hoc, análisis de atribución y pruebas de estrés inversas.
- Facilite las orquestaciones de escenarios y la secuenciación automatizada de procesos con un catálogo de datos extensible que armoniza y sincroniza los datos en toda la empresa.
- Obtenga una sólida gestión y gobernanza de modelos para crear, heredar y gestionar modelos internos, de Oracle y de terceros. Acceda a paneles de control dinámicos que proporcionan un amplio control sobre los resultados de las pruebas de resistencia y las evaluaciones de impacto para respaldar la toma de decisiones en toda la empresa.
Genere un impacto positivo en el cambio climático, haga la transición hacia una economía baja en carbono y alcance sus objetivos de sostenibilidad.
Oracle Financial Services Climate Change Analytics Cloud Service es una solución de procesamiento, generación de informes y análisis de riesgos climáticos para instituciones financieras que proporciona abastecimiento y almacenamiento de datos, cálculo de métricas de riesgo climático y análisis para informes internos, normativos y de gestión. Ayuda a las organizaciones a lograr el cumplimiento normativo, reducir el riesgo relacionado con el cambio climático e integrar el riesgo climático en el proceso de toma de decisiones para inversiones y gestión de riesgos crediticios, reputacionales y de mercado.
Características
- Realice la contabilidad de carbono mediante un modelo escalable y flexible para calcular las emisiones de gases de efecto invernadero (GEI) según el GHG Protocol Corporate Accounting and Reporting Standard en las clasificaciones de informes para los alcances 1, 2 y 3 y las categorías de emisiones, incluidos combustibles, transporte propio, desplazamientos de empleados e inversiones.
- Calcule y divulgue con confianza las cifras de emisiones de su cartera según las directrices de Partnership for Carbon Accounting Financials (PCAF) para emisiones financiadas, facilitadas y evitadas, así como para la eliminación de emisiones.
- Integre el riesgo climático en la gestión general de riesgos empresariales y la toma de decisiones de inversión mediante el marco prediseñado Climate Scorecard, que ofrece la flexibilidad de agregar parámetros personalizados, así como modelos de probabilidad de incumplimiento (PD) y pérdida dado el incumplimiento (LGD), objetivos climáticos y mapas de calor.
- Realice un análisis integral del riesgo climático con la plataforma Oracle Analytics para evaluar objetivos climáticos, realizar análisis comparativos con sus pares y evaluar el riesgo físico en operaciones propias y garantías.
- Acceda a más de 100 divulgaciones, análisis y visualizaciones preconfigurados y multijurisdiccionales para la elaboración de informes sobre cambio climático del International Sustainability Standards Board (ISSB), Task Force on Climate-Related Financial Disclosures (TCFD), European Sustainability Reporting Standard (ESRS) del European Financial Reporting Advisory Group (EFRAG) en virtud de la Corporate Sustainability Reporting Directive, US Securities and Exchange Commission (SEC) y el Reglamento de divulgación de información sobre finanzas sostenibles de la UE (SFDR).
- Calcule y genere informes sobre diversas métricas de intensidad y KPI, como la huella de carbono, la intensidad media ponderada de carbono (WACI), la intensidad económica de emisiones, la exposición a activos relacionados con el carbono, la puntuación de calidad de datos de PCAF y mucho más.
Supervise y evalúe el riesgo crediticio
Oracle Financial Services Credit Risk Analytics reúne datos de múltiples fuentes para ofrecer una visión integral del riesgo de crédito a nivel de toda la empresa, incluido el riesgo de crédito minorista, mayorista y de contraparte, tanto en el libro bancario como en el libro de negociación.
Métodos avanzados de valoración para el riesgo de mercado
Oracle Financial Services Market Risk Measurement and Management permite a las instituciones establecer valoraciones fiables de una amplia gama de tipos de instrumentos simples y complejos mediante modelos sofisticados y prediseñados.
Supervise y gestione el riesgo de liquidez
Oracle Financial Services Liquidity Risk Solution permite a los bancos cumplir con directrices regulatorias en constante cambio mediante reglas flexibles y prediseñadas para diferentes jurisdicciones.
¿Por qué elegir el software de gestión de riesgos para servicios financieros de Oracle?
01Evalúe y consolide el riesgo en toda la empresa
Reconozca, mida y comprenda el impacto de los riesgos en toda la empresa. Incorpore métricas integradas de riesgo y finanzas en las decisiones estratégicas.
Obtenga información sobre la gestión del riesgo empresarial (ERM)
02Mejore la resiliencia mediante pruebas de estrés intensivas
Esté bien posicionado para adoptar medidas de contingencia con pruebas de resistencia específicas del negocio, evaluar métricas prospectivas y observar el impacto en la empresa.
03Obtenga una fuente única de datos para la evaluación de riesgos
Mejore la gobernanza del riesgo con datos de riesgo centralizados y agregados mediante un modelo de datos unificado para servicios financieros y una infraestructura analítica común.
Buscar recursos y más
Una visión práctica de las taxonomías de riesgos climáticos
A medida que los bancos buscan lograr la neutralidad de carbono, deben comprender qué actividades económicas son sostenibles. Conozca los criterios que deben tenerse en cuenta al evaluar en qué medida un activo financiero puede respaldar los objetivos de sostenibilidad declarados.
Gestión del riesgo de liquidez en fondos de inversión
Explore los desafíos de crear y mantener buenas prácticas de medición del riesgo de liquidez en el sector de los fondos mutuos, y descubra cómo puede ayudar la versatilidad de Oracle Financial Services Liquidity Risk Management.
Información adicional
Únase a las mentes más brillantes del sector en riesgos, finanzas modernas y análisis de datos. Revitaliza la transformación financiera y el crecimiento rentable para bancos y aseguradoras con los insights más recientes en materia de ciencia y tecnología de datos.
Soluciones adicionales de gestión de riesgos para servicios financieros
Contabilidad y cumplimiento normativo
Adáptate a requisitos empresariales y normativos en constante evolución.
Gestión del balance general
Optimice las retribuciones y reduzca los riesgos con información financiera precisa y actualizada.
Gestión de datos
Moderniza la gestión de datos y mejora la toma de decisiones con un modelo de datos unificado.
Gestión de la rentabilidad
Maximice los beneficios y controle los costos con mayor confianza.
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