Eine nahtlose Lösung für Know Your Customer (KYC) und Due Diligence (CDD, EDD)
Gestützt auf künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen und Advanced Analytics erweitert die Know Your Customer-Lösung von Oracle Ihr Compliance-Programm für KYC, Customer Due Diligence (CDD) und Enhanced Due Diligence (EDD) über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg. Überwachen Sie Risiken kontinuierlich durch integrierte, datengestützte und intelligente Digitalisierung.
Robustes und sicheres Onboarding mit KYC- und Due-Diligence-Compliance in der Cloud.
Risiken minimieren und gleichzeitig die Kundenerfahrung verbessern
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Bessere Kundenverwaltung
Verbringen Sie weniger Zeit mit dem Sammeln von Daten und mehr Zeit mit deren Analyse. Nahtlose API-Integrationen mit Datenquellen von Drittanbietern erfassen automatisch die benötigten Informationen.
Automatisch prüfen. Prüfen Sie automatisch anhand von Sanktionslisten, PEP-Überwachungslisten, negativen Nachrichten, Blogs, Foren und mehr.
Verschaffen Sie sich ein vollständiges Bild Ihrer Kunden. Im Enterprise Case Management erhalten Ermittler eine 360-Grad-Sicht auf jede Entität und die damit verbundenen Risiken.
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Bessere Risikobewertung
Bewerten Sie Kundenrisiken präzise. Algorithmische Scoring-Modelle weisen Risikowerte in Echtzeit zu. NLP-Briefings und Assistenten ermöglichen eine noch schnellere Entscheidungsfindung.
Intuitiv analysieren. Integrierte Graph-Analytics-Visualisierungen ermöglichen erweiterte Erkennung und Entitätsauflösung.
Treffen Sie fundierte Entscheidungen. Unsere transparenten und erklärbaren Modelle zur Risikobewertung sind für interne Audits oder Prüfungen durch Aufsichtsbehörden vollständig dokumentiert.
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Besseres Kundenerlebnis
Optimieren Sie Onboarding-Prozesse. Workflows reduzieren die Anzahl der Kunden-Touchpoints und bieten Teams gleichzeitig Transparenz über Richtlinien und Verfahren.
Gewinnen Sie schnell ein vollständiges Bild Ihrer Kunden. Erfassen Sie zusätzliche Informationen aus Drittanbieterquellen in weniger als einer Sekunde.
Optimieren Sie den Zeit- und Arbeitsaufwand von Prüfärzten. Konzentrieren Sie sich nur auf die risikoreichsten Fälle, indem Sie Kunden mit geringem Risiko regelmäßig aus der Risikobetrachtung herausnehmen.
Reibungslose Kundenerlebnisse mit umfassendem Risikomanagement über den gesamten Lebenszyklus fördern
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Onboarding
- Erfassung von Kundendaten
- Identitätsverifizierung
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Due Diligence der Kunden
- Vereinfachte Due-Diligence-Prüfung
- Risikobewertung (arbeitsbezogen, produktbezogen usw.)
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Erweiterte Due-Diligence-Prüfung
- Sanktions-, PEP- und SDN-Screening
- Identitätsverifizierung
- Suche nach negativen Nachrichten
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Kontinuierliche Überwachung
- Kontinuierliche Überwachung basierend auf Risikobewertungen
- Beschleunigte Prüfungen und kontinuierliche Überwachung, ausgelöst durch externe Ereignisse
- Fortlaufende Überprüfung und kontinuierliche Aktualisierungen globaler Watchlists/Negativnachrichten
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Untersuchungen
- Untersuchungen von Hochrisikokunden
- Gründliche Beziehungsanalysen
- Untersuchungshistorie und Audits
Warum die KYC/CDD-Lösung von Oracle
Kundenrisiken schnell und präzise bewerten
Unser Know Your Customer (KYC)-Produkt ermöglicht es Finanzinstituten, regulatorische Anforderungen zu erfüllen, verbessert die Kundenbeziehungen insgesamt und bietet kosteneffiziente Maßnahmen zur Erkennung und Verhinderung von Finanzkriminalität.
- Umfassende und erweiterbare Risikobewertungsfunktion
- Kontinuierliche Kundenüberwachung durch Lebenszyklus-Risikobewertung
- Echtzeit- und Batch-Schnittstellen zur Integration mit anderen Systemen
- Erweiterte und vertiefte Due-Diligence-Prüfungen für hochwertige Untersuchungen
- Der erweiterbare Datenmodus reduziert Implementierungszeit und -kosten
Optimale Screening-Genauigkeit erreichen
Bietet erweiterte Bedrohungserkennung bei minimalen Fehlalarmen und unterstützt so die kosteneffiziente Einhaltung immer komplexerer nationaler und internationaler Vorschriften.
- Batch- und Echtzeit-Screening
- Ausgereifte Matching-Algorithmen mit mehr als 450 Standard-Abgleichsregeln
- Anpassbare Workflows, zugeschnitten auf Compliance-Untersuchungen
- Optionale Länderpakete mit Namens- und geografischen Referenzdaten
Führender Anbieter der SPARK Matrix™ von Quadrant Knowledge Solutions: KYC Solution, 2021
Oracle erhielt die höchste Bewertung für Kundennutzen und wurde für seine technologische Exzellenz als Leader ausgezeichnet.
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