无缝的 Know Your Customer (KYC) 和 Due Diligence (CDD, EDD) 解决方案
Oracle Know Your Customer 解决方案由人工智能、机器学习和高级分析提供支持，可增强您在整个客户生命周期中针对“了解你的客户” (KYC)、客户尽职调查 (CDD) 和增强尽职调查 (EDD) 的合规性计划。通过集成的数据驱动智能数字化，持续监视风险。
通过云端 KYC 和尽职调查等合规操作，提供强大而安全的注册管理。
降低风险，改善客户体验
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提升客户管理
减少收集数据所需的时间，将更多的时间用于进行分析。 与第三方数据源无缝集成的 API 会自动收集您所需的信息。
自动筛查。 自动筛查制裁名单、PEP 观察名单、负面新闻、博客、论坛等。
全面了解客户。 在企业案例管理中，调查人员可查看 360 度全面视图，深入了解每个实体及其相关风险。
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改善风险评估
准确评估客户风险。 算法评分模型可实时显示风险评分。NLP 简报和助手则可加快决策制定过程。
直观地调查。 通过内置的图形分析可视化功能，实现高级发现和实体解析。
充满信心地做出决策。 Oracle 透明且可解释的风险评分模型完全记录在案，可供内部审计或监管机构审查。
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改善客户体验
简化注册流程。 工作流可减少客户接触点数量，同时为团队提供对策略和过程的可见性。
快速构建完整的客户视图。 在不到一秒的时间内，收集来自第三方数据源的其它信息。
节省调查人员的时间和精力。 定期帮助低风险客户降低风险，从而将关注范围缩小到高风险案例。
打造全面的生命周期风险管理，提供顺畅的客户体验
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注册
- 客户数据收集
- 身份验证
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客户尽职调查
- 简化尽职调查
- 风险评估（职业、产品等）
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加强尽职调查
- 制裁、PEP、SDN 筛查
- 身份验证
- 负面新闻搜索
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持续监控
- 基于风险评级的持续监控
- 由外部事件引发的加速审查和持续监控
- 持续筛查和更新全球观察名单/负面新闻
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调查
- 高风险客户调查
- 全面关系调查
- 调查历史和审计
为什么要选择 Oracle KYC/CDD 解决方案？
快而准的客户风险评估
Oracle Finance Services 的 Know Your Customer (KYC) 产品可帮助金融机构满足监管要求，改善整体客户关系，并提供经济高效的措施来识别和预防金融犯罪。
- 全面可扩展的风险评分功能
- 通过生命周期风险评分，持续监控客户
- 实时和批处理接口，可与其它系统相集成
- 高级和加强的尽职调查，可实现高质量的调查
- 可扩展的数据模式，可减少实施时间和成本
- 批量实时筛查
- 具有超过 450 个标准匹配规则的复杂匹配算法
- 为合规性调查量身定制的自定义工作流
- 具有名称和地理参考数据的可选国家/地区包
Quadrant Knowledge Solutions 的 SPARK Matrix™：KYC 解决方案，2021 年报告 — Oracle 获评为“领导者”
Oracle 在客户影响方面位居前列，凭借杰出的技术被评为“领导者”。